Would you dare to risk? Balancing risk and reward

Why?
Making young people able to understand the basic idea of reducing investment risk through diversification and making them willing to take responsibility for their own financial decisions.
Per consentire ai giovani di comprendere l’idea di fondo insita nella strategia di riduzione del rischio di investimento attraverso la diversificazione, spingedoli, in tal modo, ad assumersi la responsabilità delle proprie decisioni finanziarie.
What?
Board game and debriefing In this lesson, students learn the concept of diversification. The goals of this kind of lesson are:
  • Knowledge: realize that financial products come with both risks and rewards.
  • Skills: evaluate the risks of financial products; recognize the advantages of diversification.
  • Behaviour: be motivated in keeping informed about investment decision.
  • Confidence: be willing to take responsibility for one’s own financial decisions outcomes.

Gioco di società e debriefing 

In questa lezione gli studenti apprenderanno il concetto di “diversificazione”. 

Gli obiettivi di questa tipologia di lezione comportano:
- Conoscenza: comprendere che il prodotto finanziario presenta due facce: rischi e rendimento.
- Capacità :  valutare i rischi insiti nel prodotto finanziario; riconoscere i vantaggi della diversificazione;
- Atteggiamento: essere motivati a tenersi informati sulle decisioni di investimento.
- Fiducia in sé stessi: essere disposti ad assumersi la responsabilità del risultato finale delle proprie decisioni finanziarie.

How?
Using team work Students work in teams (2/3/4). Each team receives a fictional amount of euros for buying shares and bonds. In each turn, teams can buy or sell their assets. Bond prices are given; shares value rises or falls and dividends are distributed rolling a dice. After 10 turns, values of the teams’ portfolios are calculated and investment strategies compared.
Attraverso il lavoro di squadra.Gli studenti lavorano in squadra (2/3/4). Ciascuna squadra riceve una somma virtuale in euro per l’acquisto di azioni e obbligazioni. A turno, le squadre potranno decidere di acquistare o vendere i propri beni. Il prezzo delle obbligazioni è prestabilito; il valore delle azioni sale o scende ed i dividendi saranno distribuiti tirando un dado. Al termine del decimo giro si andrà a calcolare il portafoglio finanziario delle squadre e si confronteranno le strategie di investimento.
Materials
Balancing risk and reward annex
Lesson plan: Balancing risk and reward
Piano delle lezioni: Avreste il coraggio di rischiare?
Piano delle lezioni annex